Obligatie betekenis

Een obligatie is een verhandelbaar schuldbewijs dat door een overheid, een onderneming of een instelling wordt uitgegeven bij het lenen van geld. Lees meer over de verschillende soorten obligaties, hun rente, looptijd, convenanten, ratings en risico's. Een obligatie is een verhandelbaar schuldbewijs voor een lening, meestal van overheden of bedrijven. Lees hoe obligaties werken, welke soorten er zijn en hoe je het risico kunt bepalen.

Obligatie betekenis Wat is een obligatie? Als je een obligatie koopt, leen je eigenlijk geld uit aan een bedrijf of een overheid voor een bepaalde looptijd. In ruil ervoor betaalt de overheid of het bedrijf je intrest.

Obligatie beleggen

Een obligatie is een lening die wordt uitgegeven door een onderneming of overheid. Als belegger leen je je geld uit en in ruil daarvoor ontvang je rente. Dit wordt coupon genoemd. Met een obligatie word je geen mede-eigenaar van de instelling, zoals bij een aandeel het geval is. Beleggen in obligaties met ETF’s (exchange-traded funds) biedt een aantal voordelen. Ten eerste kunt u met ETF’s beleggen in meerdere obligaties tegelijk, wat helpt bij het spreiden van uw risico. Dit betekent dat als één obligatie in waarde daalt, de impact op uw totale portefeuille beperkt blijft. Obligatie beleggen Beleggen in obligaties is een manier om je geld te laten groeien met een regelmatig inkomen en een vaste terugbetaling. Je kunt rechtstreeks beleggen in obligaties via de primaire of secundaire markt, of indirect via ETF’s of fondsen.

Soorten obligaties

Converteerbare obligaties zijn obligaties die je tijdens de looptijd, onder bepaalde voorwaarden, kan omruilen tegen aandelen van de onderneming. Een converteerbare obligatie is aantrekkelijk omdat je je obligatie met winst kan inruilen tegen aandelen. Daarom krijg je bij deze obligaties een lagere intrest dan bij gewone obligaties. Welke soorten obligaties zijn er? Er zijn veel verschillende soorten obligaties, elk met hun eigen kenmerken en risico’s. De belangrijkste onderscheidingen zijn gebaseerd op rentevorm, aflossing, looptijd, en speciale voorwaarden. Vaste rente-obligaties. De meeste obligaties keren een vaste rente uit. Dit percentage ligt bij uitgifte vast en.

Soorten obligaties Omdat het de keuze niet bij de houder ligt, zijn risico’s van deze soorten obligaties nog wat groter dan bij een normale converteerbare obligatie of exchangeable. Achtergestelde obligaties Deze obligaties zijn identiek aan normale obligaties, maar hebben een groot verschil. Een achtergestelde obligatie biedt minder zekerheid.

Obligatie rendement

Het rendement en risico op een obligatie hangt sterk samen met het type obligatie dat je koopt. Lees hier over alle soorten obligaties. Dit heeft invloed op de manier waarop obligaties worden beoordeeld ten opzichte van andere beleggingscategorieën. Zo is het rendement op de Morningstar US Core Bond Index tussen november en november gestegen van 1,2% naar 5,4%.

Obligatie rendement Het effectief rendement op obligaties houdt rekening met de resterende looptijd van de lening en dus het resultaat dat u maakt zolang u de obligatie bewaart. Het effectieve rendement maakt het mogelijk om verschillende obligaties met elkaar te vergelijken.

Obligatie risico

Je loopt het risico om je obligatie tegen een lagere prijs te moeten verkopen wanneer het handelsvolume laag is. Call risico. Bij een callable obligatie is er het risico dat je obligatie vervroegd wordt afgelost. Het geld dat je dan terugkrijgt kun je niet voor hetzelfde rendement beleggen. Hierdoor verlies je rendement. Denk hierbij bijvoorbeeld aan een obligatie die genoteerd is in dollars. Wanneer de dollar minder waard wordt, nemen je rentebetalingen in euro’s af. Het valutarisico kan je rendement dus drukken. Risico obligatie inschatten. Je kan het risico van een obligatie vaak inschatten door te kijken naar de rating.

Obligatie risico Als de inflatie stijgt, daalt de reële waarde van zowel de rente-inkomsten als de uiteindelijke aflossing. Dit risico is vooral relevant bij obligaties met een vaste rente. Bijvoorbeeld: als je jaarlijks €50 rente ontvangt op een obligatie van €, maar de inflatie is 5%, dan kun je met die €50 elk jaar minder goederen of diensten kopen.